Trading Online: si può guadagnare con gli Swap?

Se vi siete mai avvicinati al Trading Online, avrete sicuramente sentito almeno una volta parlare di Currency Swap, e in questo articolo approfondiremo cosa sono e come possono essere usati a nostro vantaggio nel Forex.

Cosa sono gli Swap o Interessi Overnight?

Si tratta di una tipologia di derivati che consiste in contratti nei quali due parti che scambiano valute diverse tra loro stabiliscono un tasso di interesse, positivo o negativo, che si applica su di una somma precedentemente determinata.

Sicuramente il concetto è molto più complesso e meriterebbe una disamina a parte ma, in buona sostanza, i Currency Swap si concretizzano in un tasso di interesse, che può essere sia negativo che positivo, il quale viene corrisposto nel momento in cui si scambiano valute. Più precisamente, nel Trading Online, questo pagamento degli interessi avviene in tarda serata, e infatti questi derivati sono detti anche interessi overnight perché scattano quando si mantiene aperta una posizione oltre la fine della giornata di Trading.

Come si calcolano e come funzionano gli Swap?

Questi tassi di interesse sono stabiliti dal mercato interbancario ma ogni singolo Broker attivo sul mercato Forex può offrire delle condizioni differenti seppur relative alla medesima coppia di valute sulla quale si opera, tramite commissioni o l’aggiunta di spese.

Quanto sopra esposto si traduce all’atto pratico nel fatto che, fintanto che si mantiene una posizione aperta, indipendentemente che sia di acquisto o di vendita, a fine giornata ci sarà un accreditamento o addebitamento a seconda che il tasso di interesse applicato allo scambio tra le due valute sulle quali si opera sia positivo o negativo.

L’impatto degli Interessi Overnight sul nostro Trading

Chi si confronta da poco tempo con il trading Online o comunque non pone attenzione a questo aspetto, può non considerare il peso che gli Swap hanno se contestualizzati in una corposa attività di Trading a lungo termine. Non è affatto impossibile che, nell’arco di un anno solare, gli swap possono costare fino anche al 10% di mancato guadagno su posizioni che restano aperte per periodi piuttosto lunghi. Questo dato sia sufficiente a riflettere sull’impatto che si ha tenendo conto della rendita media di una qualsiasi attività di investimento ed in particolar modo del Trading Online.

Come guadagnare con gli Swap

Finora abbiamo affrontato il lato negativo della faccenda, ma si tenga conto che, per ogni Trade aperto su una qualsiasi coppia di valute che richiede il pagamento di interessi, ne esiste un altro che invece, proprio grazie agli interessi overnight, può generare un profitto.

Affinché si possano sfruttare le possibilità che offrono gli Swap, tuttavia, è necessario utilizzare delle strategie complesse che possono essere ottimizzate solamente dedicando un cospicuo quantitativo del proprio tempo all’attività di Trading o, in alternativa, impostare la strategia e lasciare che a metterla in atto sia un Trading Robot come, ad esempio, Stamina Expert Advisor.

Un esempio pratico

Applicando questa teoria ad un esempio pratico possiamo analizzare il più classico dei cambi, ovverosia Euro/Dollaro: se si fa Trading con questa coppia in long sulla maggior parte delle piattaforme messe a disposizione dai Broker, ci si espone ad un alto costo di Swap che, addebitati giorno dopo giorno, vanno ad erodere il guadagno.

Al contrario, se invece si decide di aprire posizioni short sempre con la stessa coppia di valute, è possibile avere Swap positivi e utilizzarli a proprio vantaggio per trarne profitto. In buona sostanza si producono utili anche solamente per il fatto stesso di tenere una posizione aperta. Il dato interessante è, inoltre, che questi interessi che vengono corrisposti anziché pagati, garantiscono già così una rendita maggiore a quella del comune deposito Bancario.

In conclusione

Questo fenomeno si verifica prendendo in considerazione qualsiasi coppia di valute, ovviamente in misura diversa in relazione alla stessa coppia presa in considerazione e al Broker che si sceglie di utilizzare. Ponendo attenzione quindi alla scelta delle valute e del Broker si possono studiare strategie che rendano possibile almeno il quasi annullamento dell’incidenza degli Swap sul profitto.

Insomma, gli interessi overnight sono un’arma a doppio taglio che, se ben usata, può rappresentare una risorsa importante per arricchire il proprio arsenale di strategie.